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50万投资移民签证需知(EB5)

赖清阳律师          于 May 10, 2014 at 07:44:41:

I. 选择区域中心(Regional Center)的十二要点

通过区域中心投资移民美国有诸多好处:大多数区域中心具备申请50万投资移民的资格,从而大大降低了申请人的投资门槛;投资人不需要参与区域中心日常经营管理,也不需要住在区域中心附近,省时省力;对于美国移民局的EB5投资人必须创造10个就业岗位的要求,区域中心可以通过经济学模型证明他们创造了间接工作机会、而无需直接创造10个工作。

可是,这些优点是与风险并存的。美国移民局批准了两百多个区域中心,但并不是每一个区域中心都是可靠理想的投资途径。我们要着重强调,所谓的“美国移民局批准”只是说这个区域中心有资格招募投资人,并不保证投资人100%能拿到绿卡。通过区域中心,夸大不实,甚至作假行骗的案件也会发生,投资人务必谨慎。虽然美国移民局要求移民投资必须是“资本有风险、回报无保障”的投资模式,投资人一定要避免不必要的风险,选择最优路线;了解合理的投资风险,并做好风险对抗的准备。

以下是选择区域中心时候要注意的十二个要点。

1. 区域中心的建立时间。区域中心是近几年才兴起的一种投资移民方式,所以目前为止大部分的区域中心仍然处于招商引资阶段,并没有获得永久绿卡的经验。如果一个全新的区域中心提交第一批I526申请表,移民局目前因积案过多处理时间是18个月,相反,如果是已经运行一段时间的区域中心的申请,因为已经是旧案,移民局的处理有例可循,速度较快,大约是6个月。当然,不是说不要投资新的区域中心或新的项目,如果项目正规,经营合理的新区域中心或旧区域中心的新项目也许是值得投资人多等一会,很可能一年;但是对于在时间上比较紧张的投资人,比如孩子即将赴美上学或将满21岁的,就应当尽量避免。

2. 区域中心I526和I829批准率。前面提到有很多的区域中心还处在招商引资的阶段,但也有的已经有一段经营历史的区域中心。在考虑这些区域中心时,要看他们是否提供I526(临时绿卡)及I829(永久绿卡)的批准数和批准率。

3. 独立监管账户放款时间及条件。EB5的资金由投资人负责转到美国后,通常需要汇入一种特殊监管账户(escrow)——这种账户是由独立第三者的银行或特殊监管账户公司保存、附带成就条件的账户——当成就条件满足后,资金才能由监管账户转让于受让人,即独立的监管账户公司将所保管资金发放到区域中心的开发项目中。这种附成就条件的监管账户,如果选择保守的成就条件,会对投资人资金起到重要的保护作用。

不同的区域中心对成就条件有不同设计:比较保守的成就条件是监管账户公司只有在投资人I526(临时绿卡或有条件绿卡)申请被批准之后才会将资金投放到项目上——也就是说在I526批准前,投资人的资金是相当安全的;也有的区域中心采用比较宽松的条款,要求资金到账户后马上发放到项目上。也有的区域中心选择折中的方案,不是马上放款,但是要求同项目的投资人中有三位以上获得I526批准之后,证明区域中心被移民局认可、没有问题,即可满足条件放款。

所以在条件允许的情况下,尽量选择比较保守的成就条件,万一I526临时绿卡没通过时,立刻有钱可退,并且在合理的时间内,1到2个月左右。

4. 区域中心开发项目的内容。区域中心的创建者是以营利为目的,区域中心投资开发的项目种类繁多,但是通常以房产开发、基础设施建设为主。其他的项目,比如医疗、生物化工之类,如果投资人感觉对项目不了解、不熟悉的,可以避免。当然,投资区域中心,EB5申请人不一定非要有专业技能知识,但是因为申请人对项目管理经营没有控制,对于不熟悉的项目,投资人免不了要多担心一点。所以,在投资初期筛选出自己满意放心的项目以减少将来的心里的不安。

5. 区域中心的资金分配比例。所有移民申请人的总投资以及其他投资金额的比例。比如说一个区域中心有100位投资移民申请人,每位投资50万,1)全部EB5资金总计5000万,2)项目开发商投入自我资金一亿,同时取得 3)银行贷款1亿五千万,总项目金额为三亿,其资金分配比例为EB5投资人16.7%,开发商自我资金33.3%,银行贷款50%。第一顺位抵押的是银行贷款,第二顺位抵押是EB5资金。一般来讲,开发商自我资金比例比越高,项目的真实性、可靠性比较高,风险性比较低,项目创造的直接及间接就业机会越多。

在EB5投资只占整个项目投资的一部分的情况下,项目产生的所有就业机会都是可以用来满足EB5创造10个就业机会的要求。也就是说所有非EB5投资人的项目资金可以用来配合EB5投资人绿卡的申请,所以有移民律师将项目中非EB5投资人的资金统称为“配资”。据相关资料显示,如果一个项目中的配资比不低于62%,该项目通过间接方法就可以支持EB5绿卡所需的就业量。申请人应当仔细分析区域中心的宣传材料中列出的项目资金来源情况以及过桥贷款(Bridge Loan)。

“过桥贷款”模式
过桥贷款模式是指有的区域中心会先用其他渠道的资金来建设项目,然后用EB5资金来偿还项目贷款。某些区域中心以此为卖点,因为这种情况下项目通常是已经成功而且就业机会已经被创造出来了。这种资金替换计划必须是在过桥贷款之前就做好的。如果是注资项目之后才做出资金替换计划的,移民局会认为就业机会是前期的过桥贷款投资创造的,从而严重质疑EB5资金与创造就业机会之间並无绝对必要的关系,而不批准绿卡。

6. 区域中心开发商的声誉。一般来讲,项目的开发商与区域中心是两个独立的公司/个体。EB5申请的第一步(申请临时绿卡)的重点之一是提交区域中心制订的商业开发计划,第二步(申请永久绿卡)移民局要看初期的商业计划是否执行成功。项目的成功与否直接影响到商业计划是否成功,从而决定申请人是否能拿到永久绿卡。所以,在选择区域中心时,投资者还要确认投资项目的开发商是否信誉良好。

7. 区域中心成功退款的记录。对于已经创建五年、六年以上的区域中心来说,如果可能,投资人应该询问一下是否有已经成功拿到永久绿卡并获得退款的客户。在我们接触的区域中心里,已经有这样的例子。虽然有成功的历史不一定代表未来他们也会成功,但是在大家都无法预知未来的情况下,过去成功过的区域中心相对来说更可靠一些。

8. 区域中心对开发项目失败时的策略。EB5投资移民本金必须有风险,不允许回报有绝对保障的投资方式,所以,一旦项目经营不善,区域中心的出场机制及处理EB5投资人的还款、退场及处理绿卡的策略十分重要。在考虑区域中心时,投资者要询问的问题有三:

A. 没有拿到临时绿卡,区域中心是否退还本金(1百万或50万)及手续费(4万到8万)。这种情况下,如果是因为项目原因并且与投资人自身资格、条件无关,有的区域中心会保证在穷尽所有向移民局补件及其他补救措施后退款;有的区域中心则可能会要等到有其他投资人顶替后,才会退款;

B. 如果资金投入之后,投资人拿到临时绿卡,但未通过永久绿卡(或称无条件绿卡),如何退回本金,一般是得等到5到7年的贷款到期才能取回,若是因为区域中心项目管理不善,没有资金支撑永久绿卡申请,投资人是否面临增加投资的压力;

C. 拿到永久绿卡之后,区域中心无法如期卖出或重贷以偿还EB5投资人的本金,区域中心是否有其他相关措施付款,还是会自动延期几年?条件如何?是否有保障抵押等?

9. 区域中心是否设立在目标就业地区(“Targeted Employment Area” 简称“TEA”)。美国政府为了增加就业机会,将在高失业率地区投资的EB5门槛降低到50万。所谓的目标就业地区(TEA)就是在失业率高于美国平均失业率150%的地区。但是一般目标就业地区地处偏远,不容易有好的商业发展机会。有的区域中心会利用经济学分析,找到地处繁华城区附近的目标就业地区。所以投资人应该留意区域中心的开发项目是否真的建立在目标就业地区。另外,美国的经济在逐渐复苏,失业率逐渐下降,区域中心锁定的繁华城区周边的TEA现在可能是“乱区”“高失业区”,但几年后有可能会因社区建设、都市更新等成了“闹区”、“商圈”,可能已经不符合当初核准TEA的条件,投资人的门槛相应的就会提高, 甚至由50万恢复到100万。

10. 投资人应当关注区域中心就业率的计算。按照现行的EB5规定,在EB5投资只占整个项目投资的一部分的情况下,项目产生的所有就业机会都可以用来满足EB5的创造就业的要求。举例来说,假设一个项目有20个EB5投资人,他们的EB5投资占项目投资的25%(少于32%,配资比是75%高于68%),假设项目产生了400个工作机会,移民局目前允许区域中心用这400个工作机会用于帮助这20个EB5投资人申请投资绿卡——平均每个投资人创造了20个就业,那么大家都可以拿到绿卡。将来区域中心投资门槛有可能会升高,虽然现在还没有相关的法令,但是在加拿大停止接受投资移民之后,EB5投资移民持续升温。美国国会可能会考虑将TEA 50万投资上升到75万或者更高.

但是一旦移民局更改规定,只允许区域中心用EB5投资按投资比例(400*25%)则直接创造就业机会只有100人,这20个投资人拿不到绿卡——原因是,按照移民局的规定,区域中心项目产生的就业机会必须由所有EB5投资人平均分摊,也就是说每个EB5申请人投资只创造了5个工作机会,没有达到EB5创造就业机会的要求。

11. EB5投资移民面临排期风险。投资人应当谨慎考虑孩子年龄以及与区域中心合同到期问题。目前,美国国会批准EB5投资签证每年1万个名额,按每个家庭有3.3个申请人来算,每年可以有3000个家庭有机会获得临时绿卡;目前2014年度已提交的EB5申请共有8千个,按80%的批准率来算,6千个以上的家庭会得到批准2万个名额。所以估计2014年一万个名额上半年就会用完,EB5的I526申请到2014年下半年可能会首次出现排期。2014后半年提交I526申请的投资人可能会要等提交I526表一年以后才可以被批准并拿到临时绿卡;而2015财务年度提交的I526有条件临时绿卡申请,可能要到一年半之后才能批准。相应的I829改成永久性绿卡的处理也一定会放慢。考虑给将满21岁的孩子办绿卡的朋友们就要注意了。

12. 投资人取得绿卡前,EB5投资借款已到期,区域中心的处理策略。

在没有排期的情况下,EB5从I-526到I829的两大过程大概要5年,区域中心相应的以5年到期的借贷方式接受申请人投资,一旦出现排期情况,EB5过程会拖到6年,甚至更长。

如果区域中心已经将本金在5年内退还,那么投资人就拿不到永久绿卡了。当然,区域中心可能会配合EB5申请过程,如果5年借贷到期,投资人的永久绿卡还没有下来,有可能会配合延长借贷时限,不过这种配合很可能是以要求投资人支付额外的费用为前提的。

综上所述,通过区域中心申请EB5投资移民门槛低,没有学经历经验及中国母公司资格,美国子公司的规定等要求,省时省力,但是相应的财务风险及法律纠纷也会也比较高,同时因不参与经营及管理,无发言权,比较被动,不易接入决策,全仰赖区域中心的声誉。建议大家在着手准备之前咨询相关领域有经验的专业团队和律师,有更好的认知並尽量规避风险。


作者:赖清阳律师
中美欧律师事务所所长
美国法律学博士/MBA/化工学士、硕士

赖律师曾协助台湾奇美,友达,华映等液晶面板大厂涉案反托拉斯刑案辩护,笔电大厂华硕,微星,华宇,伦飞等专利侵权诉讼,华扬飞机公司破产等重大民事仲裁,收购连锁大旅馆,洛杉矶高尔夫球场,加州酒庄,并主导华资及花旗银行联合,并购休斯敦钢结构公司,并接管近三百员工。办理H、L、E等签证,劳工卡及百万移民投资案。

赖清阳法学博士曾先后出版过《中资收购美企的契机》、美国移民手册及百万移民及区域中心投资需知系列文章、《美国商标经典案例解析》、《美国专利诉讼流程与策略》、《美国ITC337攻防之道》、《电子书的亿兆商机》、《绑架市场价格的幕后黑手》及《美国专利诉讼关键案例解读》。
Tel:713-988-5666 ext.110
邮箱:alai@lglcip.com

共同作者
A. 陈皓奕(Haoyi Chen)法学博士/理学博士
陈皓奕律师从中国复旦大学获得理学学士后,来美深造,先后获得德州大学安德森癌症中心生物医学博士和休斯顿大学法学院法学博士双重博士学位。
陈律师精专美国专利、商标的申请、维护和诉讼,知识产权的授权,加盟店授权转让和企业併购知识产权的咨询领域。为众多大型跨国企成功申请专利和注册商标及F/H/L签证和EB5百万移民绿卡。
Tel:713-988-5666 ext. 107
Email:hchen@lglcip.com

B. Craig Corsini
Craig 律师拥有工商管理学士和法学博士学位,在企业法、反托拉斯垄断、知识产权等法律领域实践多年,法律经验丰富。
曾代表投资有限公司、电脑公司、石油公司等众多企业申办百万移民、H1/L1/劳工卡等。
Tel:713-988-5666 ext.102
Email:ccorsini@lglcus.com

C. 王珏律师 (Julie Wang)
王珏律师拥有美国亚利桑那大学的法学博士学位,在证券法、企业併购、企业法领域有着丰富的从业经历。曾荣获John J. Ross杰出商学院优等生奖、Pedrick奖学金、Cali奖章。
Tel:713-988-5666 ext. 100
邮箱:jue.wang@asu.edu

D. Amy Wang 所长特助 –MBA-
Amy Wang美国工商管理硕士学位,曾任职于中国国际航空公司市场部,协助国航在北京与休士顿开通直航。协助中美欧事务所所里律师处理H1和高阶管理人L1签证,百万及50万区域中心投资移民。
邮箱:awang@lglcus.com
Tel:713-988-5666 ext.103



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